海南涂料批发商遭遇虚假工商注册陷阱，兴业银行常熟分行成焦点

作者：小编发布时间：2025-05-07 05:54:39 点击量：159

去年夏天，海南一家涂料批发商陈老板接到一个“兴业银行常熟分行”的合作电话，对方承诺提供低息贷款，但要求先完成工商注册。陈老板交了2万元“代办费”后，发现注册地址是虚假的，所谓的银行专员也失联了。他跑到常熟市监局查询，发现公司名称竟被冒用，注册材料全是伪造的。

骗子通常冒充银行或政府人员，以“快速放贷”“政策补贴”为诱饵，要求受害者通过指定中介办理工商注册。这些中介往往伪造场地证明、租赁合同，甚至盗用他人身份信息完成注册。等受害者发现异常时，骗子早已卷款跑路。

正规代办机构必须有实体办公地点，并能提供营业执照原件。比如北京某财税公司，客户随时可上门查看办公场地，所有材料均当面核对。而骗子中介往往只通过电话或网络联系，拒绝线下见面。

陈老板的遭遇并非个例。去年北京朝阳区就破获类似案件，犯罪分子用虚假地址注册了17家公司。受害者应立即向注册地市监局举报，并提供转账记录、聊天记录等证据。若涉及金额较大，可直接报警处理。

真正的银行不会要求客户通过第三方代办注册。以兴业银行为例，其贷款业务均需客户本人持材料到柜台办理。若接到所谓“银行合作电话”，务必先拨打官方客服核实。